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　　新加坡金融圈去年炸了个大雷一桩涉案23亿美元（约30亿新币）的洗钱案，把前花旗银行新加坡私人银行经理王启明送进了监狱。

　　他被判了24个月，这刑期在整个案子里算是最长的，彭博社和路透社都把这事称作新加坡史上最大金融丑闻之一，说白了就是“金融圈里玩黑金，再精英也得付出代价”

　　王启明出事的时候才28岁，搁金融圈里绝对是“年轻有为”的代表，银行一直把他当重点苗子培养，他自己还计划着去剑桥深造。

　　本来前途一片光明，结果就栽在了洗钱这事上，法庭文件里写得很清楚，他是主动伪造客户支持材料，帮人转移黑钱。

　　后来被查了，还偷偷删了手机里的WhatsApp记录想销毁证据，检方生气也能理解，直接说他“明知洗钱审查重要，还故意造假，就是背叛银行信任”。

　　他的律师倒是替他求情，说“王启明没从赃款里拿钱，也没让花旗亏本金”，但法官没听，还是按检方的要求判了2年。

　　本来想靠能力拼个好未来，现在倒好，人生轨迹全偏了，这一步错得太离谱，王启明这边刚尘埃落定，另一个银行精英也跑不了。

　　前瑞士百达银行的私人银行经理刘凯，马上就要在新加坡法院认罪了，查新加坡法院官网的听审名单能看到，他认罪的日子就定在本周五。

　　刘凯的事发生在2020年，当时他帮一个涉案的洗钱客户伪造中国税务文件，想给对方开个瑞士银行账户，最后没成。

　　有意思的是，他那时候还在百达银行上班，后来跳槽去了新加坡高盛，结果案子一爆，他就被迫离职了。

　　搞不清这些银行当初招人时，是不是只盯着“能拉来富豪客户”这点，合规审查怕是没做到位，不然也不会接连出这种事。

　　2023年案子刚爆的时候，新加坡警方一下子抓了10个来自中国福建的嫌犯。

　　这些人在新加坡的资产被查了个底朝天，豪宅、名车、现金、珠宝，连加密钱包都没放过，加起来值数十亿新币。

　　后来才知道，他们的钱全是靠非法赌博、和中国本土高利贷来的，最后这10个人都被判了刑，刑期在13到17个月之间，刑满之后全被驱逐出境了。

　　这些人能把钱顺利转移到新加坡，还藏得这么深，说明金融机构的漏洞不是一般大。

　　更让人震惊的是，这伙人还有他们的亲信，通过十几家金融机构控制了至少3.7亿新币（约2.7亿美元）的存款。

　　消息一出来，新加坡银行业直接炸了锅，不少银行经理和工作人员连夜自查，就怕自己手里的客户跟这事沾边，一不小心成了下一个“被拉下马的金融打工人”。

　　路透社当时还引用了银行高管的话，说“现在金融圈跟打仗似的，高管们晚上都睡不好，就怕哪天自己机构出问题”。

　　其实王启明和刘凯能走到这一步，跟银行的“抢客逻辑”也有关系，现在新加坡私人银行都喜欢高薪挖精通普通话的中国银行家，就是为了吸引中国的高净值客户。

　　但问题是，巨额财富的诱惑摆在那，有些银行就把合规抛到脑后了，黑金就这么悄无声息地流了进来，最后还是得靠监管来收拾烂摊子。

　　银行这边乱作一团，新加坡金融管理局（MAS）也没闲着，直接对涉案的9家金融机构开了罚单。

　　其中花旗银行新加坡分行被罚了260万新币，瑞士百达银行罚了240万新币。

　　不光是罚款，这些银行还得彻底整改，把反洗钱的漏洞补上，之后还要接受监管部门的密切监督。

　　这罚款数额看着不少，但对比这些银行从高净值客户身上赚的钱，可能也就是九牛一毛，关键还是整改能不能落到实处，要是只是走个过场，以后还得出类似的事。

　　而且这案子从爆发到监管收尾，前后折腾了两年，银行的声誉、客户信任度都受了大影响。

　　2023年下半年，不少私人银行的客户都转走了，有的去了香港，有的去了迪拜，就是怕自己的钱不安全。

　　要说这案子里最让人感慨的，还是王启明和刘凯的命运，以前他俩都是西装革履、意气风发的银行精英，拿着高薪，受人羡慕。

　　王启明的律师说得很实在，“他还年轻，但刑满后不仅要被遣返，留学和工作的机会全没了，想再回到以前的生活，基本不可能了”。

　　刘凯也没好到哪去，案发后还跑过一段时间，现在等着认罪，银行业生涯算是彻底画上句号了。

　　除了他俩，涉案的金融机构里还有15个中层管理人员被降职或者解雇，其中还包括2个支行行长。

　　本来想觉得他们有点冤，毕竟是跟着机构政策走，但转念一想，合规这根弦自己也得绷紧，不能全怪机构压力，法律底线在哪，心里得有数。

　　有人在论坛上痛骂“银行业全是腐败黑洞，为了赚钱连法律都不管”，也有人觉得王启明和刘凯有点可怜，“都是被业绩压力逼的，不该让个人承担所有责任”。

　　但更多人在问，“新加坡‘亚洲财富之都’的光环下面，还有多少没被发现的黑金交易？”

　　这桩洗钱案给新加坡金融圈敲了个大警钟，光靠吸引富豪、扩大规模不行，合规和监管必须跟上。

　　现在有些银行已经开始改了，比如把合规绩效和奖金挂钩，要是员工因为合规失误让机构被罚，当年一半的奖金都得扣掉。

　　新加坡金管局还跟中国外汇管理局签了协议，专门核查中资背景客户的资金流动，从源头防洗钱。

　　说到底，金融圈看着光鲜，其实风险无处不在，不管是银行还是个人，要是把“赚钱”放在“合规”前面，早晚得栽跟头。

　　新加坡的金融神话能不能守住，就看这次整改能不能真的到位，不然“亚洲财富之都”的名声，早晚会被这些黑金给毁了。返回搜狐，查看更多